CRM Роботы + AI 2.0

Проверить компанию в чёрном списке ЦБ РФ

Робот «Проверить компанию в чёрном списке ЦБ РФ» для Битрикс24: автоматическая проверка контрагентов перед заключением сделки

Что делает

Робот проверяет компанию по чёрному списку Центрального банка России — официальному реестру организаций, в отношении которых выявлены признаки недобросовестной деятельности, отмывания доходов или финансирования терроризма. Проверка ведётся по ИНН и названию компании. Робот возвращает факт наличия совпадений, их количество и детальную информацию по каждому найденному совпадению.

Это обязательный этап комплаенс-проверки для бизнеса, работающего с новыми контрагентами. Штрафы за сотрудничество с компаниями из чёрного списка достигают миллионов рублей — робот позволяет встроить проверку в автоматический процесс и исключить человеческий фактор: менеджер не может «забыть» проверить, потому что проверка становится обязательным шагом бизнес-процесса.

Сценарии

Автоматическая проверка при создании сделки. Менеджер создаёт сделку с новой компанией. Бизнес-процесс запускает робота с ИНН компании. Если ИНН найден в чёрном списке — сделка блокируется с уведомлением руководителю и комплаенс-менеджеру: «Контрагент ООО "Ромашка" (ИНН 7701234567) обнаружен в чёрном списке ЦБ РФ». Если компания чиста — сделка создаётся без задержек.

Периодическая перепроверка всей базы. Бизнес-процесс запускается по расписанию раз в месяц. Проходит по всем активным компаниям, для каждой вызывает робота. Если у ранее «чистой» компании появилась запись в чёрном списке — ответственный менеджер получает уведомление, а сделки с этой компанией приостанавливаются до выяснения обстоятельств.

Проверка при регистрации на сайте. Посетитель сайта заполняет форму с ИНН компании для получения коммерческого предложения. Бизнес-процесс лида запускает робота. Если компания в чёрном списке — лид автоматически помечается как «Высокий риск», а КП не отправляется до ручного решения руководителя. Добросовестные компании получают КП мгновенно.

Формирование комплаенс-отчёта. Перед ежеквартальным аудитом бизнес-процесс обходит все компании в статусе «Партнёр» и для каждой вызывает робота. Результаты собираются в таблицу: название компании, ИНН, статус проверки, дата последней проверки. Отчёт отправляется в финансовый отдел и юридический департамент.

Настройка

Робот принимает два параметра:

ИНН — 10- или 12-значный идентификационный номер налогоплательщика. Робот автоматически очищает его от пробелов и лишних символов. Если ИНН указан — поиск ведётся в первую очередь по нему.
Название компании — полное или частичное наименование организации. Используется как дополнительный критерий: если ИНН не указан или поиск по ИНН не дал точного результата.

Оба параметра можно указать одновременно для максимальной точности, либо только один — тогда поиск адаптируется.

Результат

Робот возвращает в переменные бизнес-процесса:

hasMatch — Y если компания найдена в чёрном списке, N если совпадений нет;
matchCount — количество найденных записей в чёрном списке (0, 1 или больше);
firstMatch — данные первого совпадения: название, ИНН, дата включения в список, основание;
allMatches — полный JSON-массив всех совпадений для детального анализа;
status — Y если проверка выполнена успешно (даже если совпадений нет), N при технической ошибке;
error — текст ошибки, если проверка не смогла выполниться.

Переменную hasMatch удобно использовать в условии для ветвления: «Если Y — заблокировать сделку и уведомить комплаенс; если N — продолжить обработку».

Интеграция

Робот встраивается в ключевые точки взаимодействия с контрагентами:

Вход в воронку: создание лида или сделки → проверка → ветвление «чист / в списке».
Регистрация на сайте: веб-форма → новый лид → проверка → автоматическая маркировка уровня риска.
Регулярный аудит: периодический бизнес-процесс → обход всех компаний → проверка → формирование отчёта.
Связка с уведомлениями: hasMatch = Y → уведомление комплаенс-менеджеру и руководителю → создание задачи на проверку.

После обнаружения компании в чёрном списке можно использовать робота «Получить детали из чёрного списка ЦБ РФ» для получения полной информации по конкретной записи.

Ошибки

Ошибка	Причина	Решение
Компания не найдена при верном ИНН	База чёрного списка ЦБ РФ обновляется с задержкой, или компания исключена из списка	Проверьте актуальность данных на официальном сайте ЦБ РФ. Робот использует последнюю доступную версию реестра
Поиск по названию выдаёт много ложных совпадений	Короткое или распространённое название без указания ИНН	Всегда по возможности указывайте ИНН вместе с названием — это даёт наиболее точный результат
Ошибка при проверке	Проблемы с доступом к API проверки или превышен лимит запросов	Повторите попытку позже; если ошибка повторяется — проверьте, активен ли доступ к сервису со стороны портала
Проверка не запускается	ИНН и название не указаны (оба параметра пусты)	Заполните хотя бы один из параметров: ИНН или название компании