Проверить компанию в чёрном списке ЦБ РФ

Что делает робот

Робот проверяет компанию по официальному перечню Центрального банка РФ — списку организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. ИНН или название на входе, чёткий ответ на выходе: есть компания в списке или нет, а если есть — по какой причине и со ссылкой на предупреждение на сайте ЦБ.

Это перечень, куда ЦБ вносит компании с признаками нелегальной деятельности: нелицензионные финансовые услуги, признаки пирамид, сомнительные кредитные организации. Попадание контрагента в такой список — прямой сигнал остановить сделку до выяснения.

Откуда берутся данные

Список загружается напрямую с сайта ЦБ и кэшируется на час: серия проверок подряд не долбит cbr.ru запросами, ответ приходит мгновенно. Если сайт ЦБ недоступен, робот использует последнюю сохранённую копию списка — проверка не встаёт из-за внешнего сбоя. Максимум, что теряется в таком режиме, — записи моложе часа и свежее.

Настройка

Два поля, достаточно заполнить одно:

• ИНН компании — точное совпадение, основной способ проверки;
• Название компании — частичное совпадение без учёта регистра. Полезно, когда ИНН нет, но учитывайте: «Вега» найдёт все компании с этим словом в названии.

Оба поля пустыми оставить нельзя — робот вернёт ошибку.

Результат

Главное поле — «Найдена в списке» (да/нет). Стройте условие процесса именно по нему, а не по статусу выполнения: статус «успех» означает, что проверка прошла, а не что совпадение есть.

При совпадении доступны: ID записи в перечне, ИНН и название из списка, причина включения, ссылка на карточку предупреждения на сайте ЦБ, количество совпадений и полный список в JSON — с сайтом компании, адресом и датой. По ID записи следующим шагом можно вытянуть подробности роботом «Получить детали из чёрного списка ЦБ РФ по ID».

Сценарии из практики

Стоп-фактор на входе в воронку. Новый лид с реквизитами проверяется автоматически. Совпадение найдено — сделка не создаётся, руководителю и юристу уходит уведомление с причиной включения и ссылкой на ЦБ. Не найдено — процесс идёт дальше, роботом «Найти организацию по ИНН (DaData)» подтягиваются реквизиты.

Блокировка оплаты. Счёт готов к оплате. Перед проведением процесс гоняет ИНН плательщика по списку: совпадение — платёж уходит на ручное согласование финансовому директору, автоматика останавливается.

Плановый аудит базы. Раз в месяц процесс проходит по активным компаниям. Попадание в список после начала работы — отдельный риск: такие карточки собираются в список на разбор, сделки по ним помечаются.

Типичные ошибки

«Не указаны ни ИНН, ни название компании». Оба поля пустые — переменные не подставились. Хотя бы одно значение обязательно.

Условие срабатывает всегда или никогда. Процесс смотрит на статус выполнения вместо поля «Найдена в списке». Статус «успех» бывает и при отсутствии совпадений — это результат проверки, а не её итог.

«Не удалось загрузить список предупреждений от ЦБ РФ». Сайт ЦБ недоступен, а локальной копии ещё нет — бывает при самом первом запуске. Повторите через пару минут; после первой успешной загрузки робот работает от кэша.

Ложные совпадения по названию. Частичный поиск по короткому слову хватает лишнее. Для точной проверки используйте ИНН, название оставляйте запасным вариантом и проверяйте ИНН из списка в результате.